Czy IKZE opłaca się na emeryturze?

IKZE może opłacać się także na emeryturze, jeśli od swojego świadczenia płacisz podatek według skali – wtedy dalej odliczasz wpłaty.

Emerytura z ZUS jest opodatkowana według skali. Jeśli Twoje roczne świadczenie przekracza kwotę wolną (30 000 zł), od nadwyżki płacisz 12% i masz od czego odliczyć wpłaty na IKZE.

Pamiętaj o dwóch warunkach preferencyjnej wypłaty: ukończone 65 lat i wpłaty przez minimum 5 dowolnych lat kalendarzowych. Jeśli konto założysz późno, musisz odczekać te 5 lat, zanim wyjmiesz środki z ryczałtem 10%.

Gdy Twoja emerytura mieści się w kwocie wolnej i nie płacisz PIT, ulga nie zadziała – wtedy IKZE traci główny sens. Zasady opisuje hasło IKZE.