Czy opłaca się wpłacać na IKZE?

Tak, IKZE opłaca się każdemu, kto płaci podatek dochodowy według skali lub liniowo, bo co roku odzyskuje część wpłaty.

Cała korzyść to różnica między ulgą na wejściu a podatkiem na wyjściu. Wpłacasz, odliczasz od dochodu według swojej stawki, a przy wypłacie po 65. roku życia oddajesz tylko 10%.

Przykład: z każdego 1000 zł osoba w progu 12% odzyska 120 zł, a osoba w progu 32% aż 320 zł. Do tego dochodzi brak podatku Belki przez cały okres oszczędzania.

IKZE traci sens tylko wtedy, gdy nie masz dochodu do opodatkowania albo możesz nagle potrzebować całej gotówki. Swój dokładny wynik sprawdzisz w kalkulatorze IKZE.