Kiedy IKE się nie opłaca?

IKE nie opłaca się głównie wtedy, gdy potrzebujesz pieniędzy przed 60. rokiem życia lub nie osiągasz zysku.

Główna korzyść IKE to brak 19% podatku Belki przy wypłacie na emeryturze. Jeśli wyjmiesz środki wcześniej (tzw. zwrot), zapłacisz ten podatek tak samo jak na zwykłym rachunku - korzyść znika.

Konto traci sens, gdy inwestujesz bardzo ostrożnie i zysk jest niski - wtedy nie ma od czego oszczędzać podatku. Nie opłaca się też, jeśli wysokie opłaty funduszu zjadają zarobek, albo gdy bardziej zależy Ci na uldze podatkowej dziś - wtedy lepsze bywa IKZE. Krótki horyzont inwestycyjny również obniża opłacalność, bo pieniądze nie zdążą urosnąć.