Jak odzyskać podatek z IKZE?

Podatek z IKZE odzyskujesz w rocznym zeznaniu PIT - wpisujesz sumę wpłat, odejmujesz ją od dochodu i płacisz niższy podatek albo dostajesz zwrot.

Krok po kroku wygląda to tak:

1. Przez cały rok wpłacaj na IKZE, do limitu - w 2026 roku to 11 304 zł na etacie.
2. Zbierz potwierdzenia wpłat od instytucji prowadzącej konto.
3. W zeznaniu (PIT-37, PIT-36 lub PIT-36L) wpisz sumę wpłat w rubryce odliczeń.
4. Dołącz załącznik PIT/O.

Ulga zmniejsza podstawę opodatkowania, a nie sam podatek. Realny zwrot to wpłata pomnożona przez Twoją stawkę: przy 12% z 1000 zł odzyskasz 120 zł, przy 32% - 320 zł. Więcej w haśle IKZE.