Jak uniknąć podatku IKZE?

Podatku przy wypłacie z IKZE nie da się całkiem uniknąć, ale zapłacisz najmniej - tylko 10% - jeśli dotrwasz do 65. roku życia.

Ryczałt 10% pobiera się od całej wypłaty po spełnieniu dwóch warunków: ukończone 65 lat i wpłaty przez minimum 5 dowolnych lat kalendarzowych. To najniższa możliwa stawka.

Chcesz zapłacić mniej, niż wynosi Twoja ulga? Odliczaj wpłaty w latach, gdy jesteś w progu 32%, a wypłać po 65. roku życia z ryczałtem 10%. Różnica zostaje u Ciebie.

Unikaj wcześniejszego zwrotu - wtedy płacisz według skali, czyli 12% lub 32%, i tracisz przewagę. Przez cały okres oszczędzania nie płacisz za to podatku Belki od zysków. Więcej w haśle IKZE.