Kiedy można wypłacić z IKZE bez podatku?

Z IKZE nie wypłacisz pieniędzy całkiem bez podatku - najniższa możliwa stawka to 10% ryczałtu po 65. roku życia.

To ważna różnica względem IKE, gdzie po 60. roku życia wypłata jest wolna od podatku. W IKZE zawsze zostaje 10%, bo wcześniej odliczałeś wpłaty od dochodu.

Warunki najniższej stawki są dwa: ukończone 65 lat i wpłaty przez minimum 5 dowolnych lat kalendarzowych. Wtedy 10% pobiera się od całej wypłaty.

Bez podatku odbędzie się tylko przeniesienie środków na inne IKZE (tak zwana wypłata transferowa) albo transfer odziedziczonego konta na własne IKZE. To jednak nie wypłata gotówki, lecz zmiana miejsca oszczędzania. Zasady wypłat opisuje hasło IKZE.